يقوم المجرمون باختراق حسابات الوساطة الإلكترونية في اليابان واستخدامها لرفع أسعار الأسهم الرخيصة حول العالم. وقد بلغت موجة التداول الاحتيالي 100 مليار ين (710 ملايين دولار) منذ بدايتها في فبراير، ولا يبدو أنها ستتوقف.
عادةً ما تستخدم عمليات الاحتيال الحسابات المخترقة لشراء أسهم قليلة التداول محليًا ودوليًا، مما يسمح لأي شخص كوّن مركزًا سابقًا بسحب أمواله بقيم مبالغ فيها.
ردًا على ذلك، أوقفت بعض شركات الأوراق المالية اليابانية معالجة أوامر الشراء لبعض الأسهم الصينية والأمريكية واليابانية.
أبلغت ثماني من أكبر شركات الوساطة المالية في البلاد، بما في ذلك شركتا راكوتن للأوراق المالية وSBI للأوراق المالية، عن تداولات غير مصرح بها على منصاتها.
وقد كشفت هذه الاختراقات عن اليابان كنقطة ضعف محتملة في الجهود المبذولة لحماية الأسواق العالمية من المتسللين.
كما تهدد بتقويض جهود الحكومة اليابانية لتشجيع المزيد من الناس على الاستثمار لتقاعدهم، لا سيما وأن بعض الضحايا يقولون إنهم في حيرة من أمرهم بشأن كيفية اختراق حساباتهم، وأن شركات الأوراق المالية امتنعت حتى الآن إلى حد كبير عن تغطية الخسائر.
وقالت موظفة بدوام جزئي تبلغ من العمر 41 عامًا، طلبت عدم ذكر اسمها حفاظًا على الخصوصية، إن حسابها في راكوتن للأوراق المالية قد تعرض للاختراق واستُخدم لشراء أسهم صينية في صفقة كلفته 639,777 ينًا يابانيًا، أي حوالي 12% من أسهمها.
وعندما لاحظت ذلك، اتصلت بشركة راكوتن، التي طلبت منها تقديم بلاغ للشرطة.
ومع ذلك، رفضت شرطة محافظة آيتشي قبول شكوى جنائية زاعمة أنها لم تكن الضحية – بل شركة راكوتن للأوراق المالية.
وقالت إن شركة راكوتن أخبرتها بعد ذلك أنها ليست مخطئة وبالتالي لا يمكنها مساعدتها.
قالت: “أخبرتني الشرطة أنه في معظم حالات الاحتيال، غالبًا ما يضطر الضحايا إلى تقبّل الخسارة بهدوء”. وأضافت: “في الأساس، لا يوجد الكثير مما يمكن فعله”.
ردًا على أسئلة بلومبرج نيوز حول المعاملات الاحتيالية وقضية المرأة، قال متحدث باسم راكوتين: “سنواصل دراسة كل حالة على حدة والرد بحسن نية”.
وأكد بنك الدولة الهندي أنه يستمع إلى الظروف الفردية ويستجيب على الفور. وقالت شركة SMBC Nikko Securities Inc. إنها ستراجع ظروف كل عميل متضرر وتنظر في الردود الفردية.
وأضافت مجموعة مونيكس أيضًا أنها ستنظر في كل حالة على حدة. وأكدت شركة ماتسوي للأوراق المالية أنها ستتعامل مع التعويضات وفقًا لإرشادات القطاع، وأكدت شركة نومورا للأوراق المالية أنها ستستجيب بمرونة بناءً على الظروف الفردية للعملاء المتضررين.
وقالت مجموعة دايوا للأوراق المالية إنها تراجع مسألة التعويضات المتعلقة بالمعاملات غير المصرح بها. وأكدت مجموعة ميتسوبيشي يو إف جيه المالية أنها ستستمع إلى ظروف كل حالة وسترد على الفور وبصدق. لم تستجب شرطة آيتشي لطلبات التعليق المتكررة.
وقال مستثمر، طلب عدم الكشف عن اسمه لحماية خصوصيته، إنه خسر حوالي 50 مليون ين عندما تعرّض حسابه للاختراق، واستُخدم لشراء أسهم فردية يابانية وصينية.
قال رجل مقيم في طوكيو، في منتصف الخمسينيات من عمره، إنه تلقى إشعارًا مفاجئًا بشأن حسابه صباح يوم 16 أبريل.
فشعر بالقلق، فاتصل فورًا بشركة الوساطة التي يتعامل معها، فأُبلغ بأنه لا يمكنهم تجميد الحساب.
ورغم أنه لم يشترِ سوى صناديق المؤشرات التي تتبع مؤشر ستاندرد آند بورز 500، ولم يسبق له شراء أسهم فردية، إلا أن حسابه استُخدم لشراء الأسهم بالهامش.
وفي مواجهة انخفاض حاد في الأسعار، اختار بيع الأوراق المالية يومي 17 و18 أبريل/نيسان لتجنب المزيد من الخسائر. وبما أن الأسهم قد تم شراؤها بالرافعة المالية، فقد أعلنت شركة الوساطة أنها ستصفي استثماراته في مؤشر ستاندرد آند بورز لتغطية خسائرها.
من بين الأسهم التي ذكر المستثمر أنها شُريت باستخدام حسابه، شركة DesignOne Japan Inc. في 16 أبريل، تم تداول 5.8 مليون سهم من أسهمها، مقارنةً بمتوسط يومي بلغ 194,000 سهم خلال الأشهر الستة الماضية. ولم تتمكن بلومبرغ من التأكد بشكل مستقل من تفاصيل المعاملات في حساب المستثمر.
صرح وزير المالية كاتسونوبو كاتو في 22 أبريل بأن الحكومة اليابانية طلبت من شركات الوساطة إجراء مناقشات “بحسن نية” مع العملاء بشأن تعويض الخسائر.
كما تحث رابطة تجار الأوراق المالية اليابانية، وهي المجموعة الشاملة لشركات الأوراق المالية في البلاد، أعضاءها على تحديث أنظمتهم لجعل المصادقة متعددة العوامل إلزامية. وانتقد رئيس الرابطة، توشيو موريتا، عدم تقديم تعويضات للضحايا، مُقرًا بأن لكل شركة سياستها الخاصة.
قال موريتا في مؤتمر صحفي عُقد في 16 أبريل: “من غير المقبول إصدار رفض شامل للتعويضات. يجب على الشركات مراعاة ظروف كل عميل والاستجابة بشكل مناسب”.
ارتفعت حالات التداول الاحتيالي إلى 736 حالة في النصف الأول من أبريل، مقارنةً بـ 33 حالة في فبراير، وفقًا لوكالة الخدمات المالية اليابانية، دون الإفصاح عن حجم خسائر الضحايا. وهذا يُعرّض استراتيجية الحكومة الرامية إلى حثّ المزيد من الناس على الاستثمار للخطر.
وقد أدى توسيع برنامج الإعفاء الضريبي للاستثمارات الصغيرة إلى زيادة بنسبة 20% في حسابات التوفير الفردية اليابانية بنهاية عام 2024 مقارنةً بالعام السابق، وفقًا لهيئة الخدمات المالية. إلا أن هذا الزخم تباطأ، وقد لا تحقق الحكومة هدفها المتمثل في الوصول إلى 34 مليون مستخدم خلال خمس سنوات، وفقًا ليوسكي ماياما، الباحث في معهد أبحاث NLI.
وقال ماياما: “يسود بين مستخدمي النظام بالفعل، بمن فيهم أنا، شعورٌ بضرورة قيام الشركات المالية بعملها على أكمل وجه”. “بالنسبة لمن لم ينخرطوا في الاستثمار، قد يكون هذا الأمر مُخيفًا. فعندما تُطرح قضايا كهذه، فإنها تُعزز مخاوفهم”.
من المرجح أن المجرمين الذين يقفون وراء عمليات الاحتيال يستخدمون تقنيات تُسمى “الخصم الوسيط” و”سارقي المعلومات” للوصول إلى الحسابات، وفقًا لنوبوهيرو تسوجي، خبير الأمن السيبراني في شركة إس بي تكنولوجي.
تعتمد الطريقة الأولى على مواقع الويب المزيفة والشرعية لسرقة ملفات تعريف الارتباط، وهي ملفات نصية صغيرة مخزنة في متصفحات الويب تحتوي على بيانات الجلسة.
يبدأ الهجوم عادةً باستدراج المستخدم إلى موقع مزيف عبر رسالة بريد إلكتروني تصيدية أو إعلان ضار. ثم يُعيد الموقع المزيف توجيه المستخدم إلى الموقع الأصلي، حيث يتم اعتراض بيانات اعتماد تسجيل الدخول الخاصة به.
في بعض الحالات، يُنشئ المهاجمون واجهات مُعقدة للغاية – على سبيل المثال، يُظهر أحد جانبي المتصفح الموقع الحقيقي بينما يعرض الجانب الآخر الموقع المزيف – لخداع المستخدمين.
في المقابل، تُعدّ برامج سرقة المعلومات نوعًا من البرامج الضارة المُصممة خصيصًا لسرقة المعلومات الحساسة مثل المعرفات وكلمات المرور.
تُخفي هذه البرامج في رسائل البريد الإلكتروني أو الإعلانات الضارة أو مواقع الويب الاحتيالية، ويمكنها إصابة جهاز المستخدم واستخراج جميع البيانات الشخصية المُخزنة سرًا – غالبًا دون أن يُدرك المستخدم أنه قد تم اختراقه.
وفقًا لدراسة أجراها مركز ماكنيكا لأبحاث الأمن، سُجلت ما لا يقل عن 105,000 حالة تسريب لبيانات الاعتماد في اليابان.
من نقاط الضعف في اليابان ميل الناس لاستخدام المتصفحات بدلاً من تطبيقات الهاتف المحمول، التي تتمتع بحماية أفضل، وفقًا ليوتاكا سيجيياما، نائب مدير ماكنيكا. ولم تُسجل زيادة مماثلة في الحالات في الخارج.
وصف العديد من الضحايا خسائرهم على الإنترنت، بمن فيهم المرأة التي تعرّض حسابها على راكوتن للاختراق، والتي كتبت سلسلة من المنشورات تُفصّل اختراق حسابها. انضمت إلى مجموعة تُشارك معلومات حول قضاياهم، وروجت لفكرة توكيل محامٍ مشترك، لكنها اضطرت في النهاية إلى ترك الشركة نظرًا للوقت والجهد الذي يتطلبه ذلك.
بدلًا من ذلك، تُفكّر في إغلاق حسابها لدى راكوتن، لكنها غير متأكدة من أيّ من منافسيها ستلجأ إليه. تفرض شركات الوساطة المباشرة رسومًا أعلى، وهي قلقة من أن يُجبروها على شراء أسهم لا ترغب بها. على أي حال، تشعر بأنها محاصرة.
