أرادت البنوك الأمريكية الكبرى أن تكون ميشيل بومان المشرفة الجديدة عليها في مجلس الاحتياطي الفيدرالي، وهذا ما حصلت عليه.
يوم الاثنين، اختار الرئيس ترامب محافظ مجلس الاحتياطي الفيدرالي، والمفوض المصرفي السابق في ولاية كانساس، نائبًا لرئيس هيئة الإشراف، مما سيجعل بومان، على الأرجح، أقوى هيئة تنظيمية للبنوك في واشنطن العاصمة.
لا تُخفي المؤسسات المالية الكبرى في وول ستريت موافقتها على هذا الاختيار.
صرح ديفيد سولومون، الرئيس التنفيذي لشركة جولدمان ساكس (GS)، في مقابلة مع قناة فوكس نيوز الأسبوع الماضي، بعد أن أفادت عدة وسائل إعلام باحتمالية تعيينها: “سأكون متحمسًا لتعيين ميكي بومان”.
وأضاف: “أعتقد أن القطاع المالي سيكون متحمسًا”.
السبب هو أن بومان من المرجح أن يتولى الإشراف على البنوك الأمريكية العملاقة في اتجاه جديد، في ظل إعلان إدارة ترامب بوضوح رغبتها في رفع القيود المفروضة على المُقرضين وإصلاح الإطار التنظيمي الذي وُضع عقب الأزمة المالية عام 2008.
وصرح إيان كاتز، المدير الإداري في كابيتال ألفا، الأسبوع الماضي بأن تعيين بومان يُعتبر “تحولاً كبيراً يُصب في مصلحة البنوك”.
على سبيل المثال، يتوقع كاتز أن يكون لبومان دورٌ أساسي في إعفاء بنك ويلز فارجو (WFC) العملاق من أمر موافقة مجلس الاحتياطي الفيدرالي الصادر عام 2018، والذي يمنعه من النمو.
من المتوقع أيضًا أن تُعيد بومان النظر في مجموعة جديدة من قواعد رأس المال المثيرة للجدل التي اقترحها نائب رئيس الرقابة السابق مايكل بار، والتي كانت ستُلزم المُقرضين بتخصيص احتياطيات أكبر للخسائر المستقبلية.
تستند هذه المتطلبات إلى مجموعة دولية من متطلبات رأس المال تُعرف باسم اتفاقية بازل 3، والتي فُرضت في العقد الذي أعقب الأزمة المالية عام 2008.
صرحت بومان في بيان صدر مساء الاثنين بأنه في حال حصولها على تأكيد من مجلس الشيوخ، فإنها “ستعمل على تعزيز نظام مصرفي آمن وسليم من خلال نهج عملي للرقابة والتنظيم، مع إطار تنظيمي مصرفي شفاف ومُصمم خصيصًا يُشجع على الابتكار”.
قد تواجه بعض المعارضة من السيناتور إليزابيث وارن، العضوة الديمقراطية البارزة في لجنة الشؤون المصرفية بمجلس الشيوخ.
صرحت وارن في بيانها مساء الاثنين بأنها تشعر “بقلق بالغ” من أن تعيين بومان “سيُسبب دورة أخرى من تحرير وول ستريت، وانهيار البنوك، وعمليات الإنقاذ التي تُعرّض الأسر العاملة للخطر، بينما تُعفي كبار المسؤولين التنفيذيين في البنوك من المسؤولية”.
في الوقت الحالي، يُعدّ ترشيح بومان إشارة واضحة من إدارة ترامب إلى رغبة البيت الأبيض في إجراء تغييرات على كيفية تنظيم المُقرضين.
ساهمت الآمال في تحرير القطاع المصرفي في دفع أسهم البنوك إلى الارتفاع عقب فوز ترامب في انتخابات نوفمبر، إلى جانب التفاؤل بشأن انتعاش عمليات الدمج والاستحواذ والطروحات العامة الأولية والإقراض التقليدي.
ولكن حتى الآن، في ولاية ترامب الثانية كرئيس، ازدادت الأمور تعقيدًا بالنسبة للبنوك ومستثمريها، حيث أشارت شرطة مكافحة الاحتكار الجديدة التابعة لترامب إلى أنها لن تسمح بعمليات الاندماج الكبيرة، كما أن الشكوك الجديدة المحيطة بخطط الرئيس للتعريفات الجمركية تجعل العديد من الشركات غير متأكدة من توقيت اتخاذ خطوات كبيرة.
ارتفع مؤشر KBW Nasdaq Bank، وهو مؤشر رئيسي يتتبع القطاع المصرفي الأمريكي (^BKX)، بنسبة تصل إلى 15% ليصل إلى ذروته في فبراير، لكنه تراجع منذ ذلك الحين عن مكاسبه التي حققها بعد الانتخابات خلال الشهر الماضي، وهو الآن منخفض بنسبة 1% عن ليلة الانتخابات.
آمال ازدهار عمليات الدمج والاستحواذ موضع شك أيضًا. في الأسبوع الماضي، خفّض بنك جولدمان ساكس توقعاته لصفقات الدمج والاستحواذ المنجزة في عام ٢٠٢٥، متوقعًا أن تزيد نسبة الزيادة في الحجم إلى ٧٪ بدلًا من ٢٥٪.
هناك تعقيدات أخرى تواجه البنوك أيضًا.
يتعرض البعض لانتقادات لاذعة حول ما إذا كانوا قد “أوقفوا حساباتهم المصرفية” لبعض العملاء بسبب آرائهم المحافظة أو عملهم في قطاع العملات المشفرة.
بدأ الصراع في دافوس، سويسرا، في يناير/كانون الثاني عندما انتقد الرئيس التنفيذي لبنك أوف أمريكا (BAC) برايان موينيهان، والرئيس التنفيذي لبنك جي بي مورغان تشيس (JPM) جيمي ديمون. وقد نفى كلا البنكين هذا الادعاء.
رفعت شركة عائلة الرئيس دعوى مدنية ضد بنك كابيتال وان (COF)، زاعمةً أن البنك الرئيسي ومُقرض بطاقات الائتمان أوقف مئات الحسابات التجارية التابعة له في أعقاب هجمات 6 يناير 2021 على مبنى الكابيتول الأمريكي.
صرح متحدث باسم كابيتال وان لموقع ياهو فاينانس أن البنك “لم يُغلق، ولا يُغلق، حسابات العملاء لأسباب سياسية”.
وتورط سيتي جروب (C) في الصراعات السياسية للإدارة الجديدة لسبب مختلف.
ورفعت منظمة “كلايمت يونايتد” غير الربحية، المُركزة على المناخ، دعوى قضائية ضد البنك، الذي يقع مقره في نيويورك، بعد أن جمّد مليارات الدولارات من أموال المنح الفيدرالية بأمر مباشر من إدارة ترامب في 18 فبراير. يُذكر أن سيتي جروب مُتعاقدة كمدير لبعض تمويل المنح الحكومية.
أوقفت وكالة حماية البيئة التابعة لإدارة ترامب منحًا بقيمة 20 مليار دولار للخضوع لمراجعة شاملة، وذلك بناءً على مخاوفها من “الاحتيال البرمجي، والإهدار، وإساءة الاستخدام، وعدم التوافق مع أولويات الوكالة”، وفقًا لما صرّح به مدير الوكالة، لي زيلدين، الأسبوع الماضي.
وكتب محامي البنك في دعوى قضائية نُشرت الأسبوع الماضي: “لقد بذل سيتي بنك قصارى جهده لخدمة عملائه، متبعًا تعليمات حكومة الولايات المتحدة، التي يدين لها سيتي بنك بواجب الولاء، والتي يلتزم سيتي بنك بموجب توجيهاتها التعاقدية بالعمل وفقًا لها”.
